Investimento De Baixo Risco

Investimento de baixo risco

Por Adam Milton. Day Trading Expert

Investimento em ações de longo prazo é o tipo de negociação que a maioria das pessoas estão familiarizadas com, porque é o tipo de compra e mantenha investir que é usado pelo público não comercial. Os investidores em ações de longo prazo costumam comprar ações de uma empresa em que têm confiança e, em seguida, esperam que o preço das ações aumente (ou seja, eles compram e mantêm o estoque, não importa o quê).

Uma maneira muito melhor de investir em ações é usar opções de ações, que têm margem muito menor e risco limitado.

Opções de Stock

Opções de ações são opções baseadas em um único estoque subjacente (como o GOOG para Google). Opções de ações podem ser usadas para negociar um estoque sem comprar ou vender o estoque real. Opções de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos Estados Unidos, Europa e Ásia, e geralmente são negociadas usando um contrato de opções de ações para cada 100 ações do estoque subjacente.

Mais informações sobre opções de ações, incluindo uma descrição dos contratos de opções de ações, estão disponíveis no artigo sobre opções de ações.

Investir ações usando opções

Ao usar opções de ações para investir em um determinado estoque, as razões para investir no estoque deve ser o mesmo que quando comprar o estoque real. A única diferença é que o comércio é executado usando contratos de opções em vez do estoque subjacente. Uma vez que um estoque adequado foi escolhido, o comércio de ações de investimento é executado da seguinte forma:

Compre um na opção de compra de dinheiro por cada 100 ações

Aguarde o preço das ações (e, portanto, as opções39; preço) para aumentar

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Vender as opções de compra para realizar o lucro

Vantagens das opções de ações

Existem duas principais vantagens de usar opções de ações para investir em ações.

Em primeiro lugar, as opções de ações custam muito menos do que o estoque real, então a quantidade de margem necessária é muito menor. Isso significa que os comerciantes com menores contas comerciais podem investir em ações que, de outra forma, estariam fora de alcance, e que os comerciantes podem ter mais negócios ativos ao mesmo tempo.

Em segundo lugar, o risco de uma opção de compra de longo prazo é limitado ao valor pago pela opção, de modo que o risco da negociação é limitado e conhecido antecipadamente. Quando a maioria dos investidores de ações de longo prazo ainda estão mantendo suas ações quando está abaixo de US $ 10.000, um operador de opções só pode estar abaixo de US $ 3.000, sem risco adicional, independentemente de quão baixo o preço das ações vai.

Exemplo de comércio

Um investidor de ações de longo prazo decidiu que eles querem investir na empresa XYZ. O estoque de XYZ39; s está negociando atualmente em $ 430, ea expiração seguinte das opções é dois meses afastado. O investidor quer comprar 1.000 ações da XYZ, para que eles executem o comércio de opções de ações a seguir:

Comprar 10 opções de compra (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de US $ 420, a um custo de US $ 15 por contrato de opções. O custo total deste comércio é $ 15.000 (calculado como $ 15 x 100 x 10 61, $ 15.000). O custo para comprar o número equivalente de ações no estoque subjacente seria $ 420.000.

Aguarde o preço das ações, e as opções39; Preço, a aumentar. Se o preço das ações da XYZ aumentar para US $ 450, as opções de compra39; O preço aumentará para aproximadamente $ 30. A quantidade de aumento de opções depende de quão longe no dinheiro as opções são. Quanto mais dinheiro estiverem as opções, mais próximo será o aumento para uma proporção de 1: 1.

Venda as 10 opções de compra por um valor de US $ 30 por contrato de opções. O montante total recebido ao sair do comércio é de US $ 30.000, que é um lucro de US $ 15.000. O lucro total que teria sido realizado se o comércio tivesse sido executado usando o estoque real teria sido de US $ 20.000, mas antes de começar a reclamar sobre a falta de US $ 5.000, leia o próximo parágrafo sobre os riscos deste comércio.

O risco do comércio de opções é limitado ao valor pago para comprar as opções de compra (ao entrar no comércio). Considerando que, com o estoque real, não há limite para o risco do comércio (ou seja, todo o investimento poderia ser aniquilado). Se o preço da ação de XYZ tivesse diminuído para $ 400 (ou mesmo mais baixo), o comércio de opções só iria incorrer em uma perda máxima de US $ 15.000 (o custo inicial das opções de compra). Com o estoque real, a perda teria sido de US $ 30.000, ou mais se o preço das ações tinha ido para baixo ainda mais.

Conclusão

Se você está pensando em investir em um estoque, pense em usar opções de ações em vez do estoque subjacente. Usando opções de ações desta forma, pode reduzir consideravelmente o risco e perda potencial de investir em ações. Isso pode aumentar significativamente o seu risco de recompensa razão, e, assim, a sua rentabilidade.